Risiko
Der er altid en risiko ved at investere
Der er altid risici forbundet med investering. Investering i fonde kan indebære forskellige typer af risici afhængig af, hvilken type fond man investerer i. Da fonden investerer i store børsnoterede aktier, har den en aktielignende risikoprofil, der er medium-til-høj risiko.
Sagt på en anden måde har en investor den samlede risiko, der er ved de 30-70 store globale selskaber, som ligger i fondens portefølje på et givent tidspunkt.
Vi giver AI-modellen de friest mulige rammer, fordi vi kan se, den skaber det bedste afkast på den måde. Ud over de diversificeringskrav, men altid skal overholde i en dansk investeringsforening, lader vi AI-modellen bestemme.
Vi har derfor ikke sat specifikke grænser op for hvilken eksponering, AI-modellen må påtage sig ift. fx sektorer eller lande. Faktisk er det hele tanken bag AI-modellen, at den skal have lov til at påtage sig velkompenseret risiko med sine investeringsvalg, for det er det, den er god til.
I forhold til AI-modellen definerer vi velkompenseret risiko som aktier, hvor der er en vis sandsynlighed for, at kursen vil bevæge sig markant inden for en given tidsperiode. Det kan være både op og ned, men over tid kan vi se, at AI-modellen er god til finde de aktier, der bevæger sig mest opad.
Investor skal også være opmærksom på det lovpligtige dokument central information. Dokumentets opgørelse af afkast og risiko bygger til dels på simulerede data, og det er lovgivers intention, at dokumentet bør indgå i investors vurdering af investeringen i fonden.
Dokumentet gælder for alle fonde og kan således bruges som sammenligningsgrundlag. Dokumentet angiver fondens risikoklasse til 5. Det viser sandsynligheden for, om fonden kan tabe penge på grund af bevægelser i markedet. Klassificeringen kan ændre sig og er ikke nødvendigvis en pålidelig indikator for fondens fremtidige risikoprofil.
Er risikoen den rigtige for mig?
Som følge af fondens aktielignende risikoprofil, der er medium-til-høj risiko, er fonden særligt velegnet til langsigtede investorer (3-5 år).
Det harmonerer med, at AI-modellen justerer fondens portefølje månedligt, men fondens strategi er langsigtet (3-5 år) for at udnytte styrken ved AI Alpha Labs sandsynlighedsbaserede AI-model.
Om fonden er egnet for den enkelte investor lyder måske som en avanceret vurdering, men egentlig er det ret simpelt. Man skal bruge sin sunde fornuft og vurdere, om man vil investere i en fond, der har en aktielignende risiko, samt hvilken tidshorisont man har med investeringen.
Kort sagt kan aktiers kurs bevæge sig meget op og ned, mens fx en obligationsinvestering typisk vil bevæge sig mindre.
Står man derfor og kan være tvunget til at sælge de andele, man har købt i fonden, inden for fx 1 år (eksempelvis ved udbetaling af pension), skal man holde det op mod risikoen. En måde at sænke ens samlede risiko på, kan være at kombinere en investering i fonden med en investering med lavere risiko. Eller højere, hvis man ønsker en højere samlet risiko.
I AI Alpha Lab opfordrer vi alle investorer til at gennemtænke en investering i fonden og til at være opmærksomme på, at hele grundpræmisen for fondens strategi er, at den er langsigtet. Selv om nogen af natur vil tænke, at investering med AI er noget med daytrading og store hurtige gevinster, har det aldrig været vores tanke med fonden, da det også indebærer ekstreme risici.
Vi opfordrer derfor til, at man som investor i fonden har et langsigtet mindset og kan bevare roen, når der er uro på markederne. Ellers er der stor risiko for, at man begår den klassiske fejl og sælger på bunden.
Endelig opfordrer vi også altid til at læse prospekt og dokument med central information inden endelig investeringsbeslutning.
Disclaimer
- Informationen på denne side er markedsføringsmateriale og ikke investeringsrådgivning.
- Du bør altid rådføre dig med dine rådgivere, inden du investerer. Herunder om juridiske, skattemæssige, finansielle og andre aspekter, der er relevante for at vurdere egnetheden og hensigtsmæssigheden af en investering.
- Der er altid risici forbundet med investering. Investering i fonde kan indebære forskellige typer af risici afhængig af, hvilken type fond man investerer i.
- Der foretages ikke noget udbud af UCITS-andele på denne side.
- Fondens aktier vælges af AI Alpha Lab ApS' AI-model.
- Den daglige administration af fonden varetages af Fundmarket A/S, som er et godkendt dansk investeringsforvaltningsselskab.
- Fondens depotbank er Danske Bank A/S.
